Home
- Bắc Ninh: Hàng ngàn người về xem Hội Rước Pháo Làng Ðồng Kỵ
Hàng ngàn người từ các tỉnh lân cận và Hà Nội đã đổ về làng Ðồng Kỵ thuộc xã Ðồng Quan, Huyện Từ Sơn, tỉnh Bắc Ninh (cách Hà Nội chừng 50 km) để xem hội rước pháo truyền thống vào sáng Mùng 4 Tết.
- Baghdad: Nổ bom xe ngay khách sạn bộ trưởng, 4 người chết
- Báo "Thanh Niên" chọn chín vụ án lớn nhất Việt Nam trong năm 2003
- Bầu cử Tổng Thống Hoa Kỳ:
- Các chính phủ Á Châu đồng ý lập hệ thống theo dõi bệnh cúm gà
- Các chuyên gia thấy có tiến triển tốt trong cuộc đối đầu ở nhà tù Arizona
- Cán bộ lão thành tố cáo lãnh tụ Ðảng tham nhũng, không sửa sai
Một cán bộ cao cấp nghỉ hưu có 57 tuổi đảng lên tiếng tố cáo nhiều lãnh tụ Ðảng tham nhũng và chế độ Hà Nội làm nhiều điều sái quấy, hại dân nhưng không chịu sửa sai.
- Sáu quân nhân Phi Luật Tân bị thẩm vấn vì tố cáo Bộ Trưởng Quốc Phòng vi phạm tự do bầu cử
- Cựu Thanh Tra Kay: Tình báo Hoa Kỳ trước cuộc chiến Iraq là có lỗi lầm
- Dải Gaza: Giao chiến khiến có ít nhất chín người Palestine chết
- Dịch cúm gà xuất hiện ở Hà Nội và đã lan ra tới 31 tỉnh
- Hà Nội: Sông Hồng cạn nước trơ đáy
- Hà Sĩ Phu bị công an kiếm chuyện sau khi đi Hà Nội chữa bệnh
- Hoa Kỳ thả hơn 20 tù nhân từ nhà tù Guantanamo
- Hoa Kỳ thành lập “Văn Phòng Thông Tin Giáo Dục Hoa Kỳ” tại Sài Gòn
- Nợ Thuế: Những Cái Búa Khủng Khiếp của IRS
Khi bị rắc rối rơi vào tình trạng nợ thuế như đã trình bày trong những tuần trước mà không lo giải quyết ngay thì hậu quả thấy rõ là bị IRS ra tay đòi với những biện pháp mạnh như buộc nợ thuế (tax lien), truất hữu lương bổng (wage garnishment) hay tịch biên tài sản (levies of property).
- Bạn vẫn có thể khai thuế để nhận tiền “trợ cấp kinh tế” 2008
Mặc dù ngày đáo hạn nộp hồ sơ khai thuế năm 2007 đã qua, bạn vẫn có thể khai để nhận tiền trợ cấp kinh tế của năm 2008. Những người đủ tiêu chuẩn nhận tiền trợ cấp kinh tế cần phải nộp hồ sơ thuế năm 2007 trước ngày 15 Tháng Mười năm 2008 để nhận được số tiền dành cho họ.
- Thông báo của IRS: Giấy báo thuế nợ, các khoản tiền phạt và tiền lãi
Hằng năm, theo thông lệ ngày 15 tháng 4 là ngày đáo hạn nộp hồ sơ thuế lợi tức đối với hầu hết người thọ thuế cá nhân. Những hồ sơ thuế sau khi gởi đến Sở Thuế Vụ (IRS) sẽ được kiểm tra lại để loại bỏ các sai sót do tính toán. Nếu quý vị còn nợ thuế, IRS sẽ gởi cho quý vị một giấy báo nợ.
- Nhận được thư và thông báo của IRS
Sở Thuế Vụ (IRS) gởi thư cho quý vị để yêu cầu quý vị đóng các khoản tiền thuế quý vị chưa thanh toán đầy đủ, báo cho quý vị biết những chi tiết thay đổi trên hồ sơ thuế của quý vị, hay yêu cầu quý vị bổ sung thêm giấy tờ cần thiết.
- Phải làm gì nếu bạn nhận được thông báo của IRS?
Ðó là một thời khắc có lẽ nhiều người thọ thuế hãi sợ nhất: Thơ của IRS, nhất là khi thư không không phải là một chi phiếu tiền refund! Xin đừng quá lo lắng; có nhiều thơ đến từ Sở Thuế Vụ chỉ liên quan đến một số vấn đề thuế vụ đơn giản và không “đau đớn” chút nào.
- Thông báo CP 2000 của IRS về lợi tức khai chưa đủ
Sở Thuế Vụ thường so sánh số liệu khai thuế từ các mẫu W-2, 1098, 1099 v.v. họ nhận được với thông tin về lợi tức, các khoản khai giảm thuế từ những hồ sơ thuế quý vị đã nộp trong những năm trước. Nếu quý vị quên không khai bất cứ nguồn lợi tức, hay các khoản tiền nào quý vị đã nhận được, các tín thuế, hoặc khi quý vị có các chi phí khai giảm thuế có vẻ quá đáng từ một năm nào trước đây, quý vị có thể nhận được thông báo CP-2000 về nguồn lợi tức khai chưa đủ.
- Ông Thiện IRS
Ở thôn quê Việt Nam ngay hai bên cổng đình làng thường có tượng của hai vị thần, một vị có nét mặt hiền từ và một vị nét mặt hung dữ mà dân làng thường gọi là ông Thiện và ông Ác. Theo truyền thuyết dân gian ông Thiện hay cứu giúp người hiền lương và ông Ác trị tội những kẻ gian tà, ma quỉ.
- Chẳng Bao Giờ Trễ Khi Khai Thuế Trễ Hạn
Ðể tránh không bị phạt và không phải trả tiền lời trên số tiền thuế nợ, người thọ thuế nên khai tất cả hồ sơ thuế theo quy định của luật pháp mặc dù đã quá thời hạn nộp đơn. Bài báo này cung cấp cho các bạn những thông tin và sự giúp đỡ cần thiết để chuẩn bị một hồ sơ khai thuế. Thực tế sẽ chẳng bao giờ quá trễ khi bạn nộp một hồ sơ thuế đã trễ hạn.
- Ðọc giả hỏi về việc có phải đóng thuế hai lần?
“Kính thưa cô Thúy Chi, tôi tên Trần Văn B, 67 tuổi. Tôi đã rút tiền từ 401(k) và đã đóng thuế 20% trong tổng số tiền tôi đã lấy ra. Kèm theo check trả tiền cho tôi, còn có phần lưu ý là tôi phải tìm một luật sư hoặc chuyên viên thuế vụ để tham khảo về tiền thuế tôi phải đóng cho liên bang vào kỳ khai thuế năm 2008 này.
- IRS và Nghiệp Vụ Tư Nhân
Nếu ai đang sinh sống bằng nghiệp vụ tư (self-employed) thì nên lưu ý đến con mắt dòm ngó của IRS. Có ba điều mà IRS luôn luôn để ý đến là (1) người giúp việc là công nhân hay làm việc theo giao kèo (2) có khấu trừ và nộp tiền thuế của công nhân không (3) các dịch vụ giao dịch bằng tiền mặt, đặc biệt với số tiền lớn có báo cáo lên IRS hay không?
- Các chi phí y tế như những khoản giảm thuế
Các chi phí cá nhân thường không được trừ thuế, nhưng các chi phí y tế khi được khai trên hồ sơ thuế cá nhân có thể được trừ thuế (deductible personal expenditures). Ðiều này xảy ra bởi vì Quốc Hội cho rằng các chi phí y tế lớn có thể sẽ ảnh hưởng đến khả năng đóng các khoản thuế lợi tức của người dân.
- Thuế vụ và những trò chơi đỏ đen
Từ năm 1994 khi những trò chơi đỏ đen được hợp thức hóa trỗi lên như lúa được mùa, bộ phận điều tra hình sự đã có một chương trình hoạt động chống các hành vi phạm pháp liên quan đến các cuộc cá cược.
- Học hỏi kinh nghiệm khai thuế của người khác
Ngày 12 Tháng Năm 2008 vừa qua tại thành phố Minneapolis, thuộc tiểu bang Minnesota, Nguyễn Quốc Việt, trước đây là chủ và người điều hành trường dạy nghề thẩm mỹ Rose Beauty School ở thành phố St. Paul cùng tiểu bang Minnisota, đã bị kết án 12 tháng tù giam do đã khai man thuế nhiều lần.
- Làm sao để tiết kiệm tiền thuế thổ trạch?
Nhân viên quận Cam thấy số đơn yêu cầu xét lại tiền thuế tăng gấp 46 lần hơn khi giá nhà tụt giảm khoảng 20%.
- Khiếu nại xin giảm thuế thổ trạch phải làm sau ngày 2 Tháng Bảy
Sở Ðịnh Giá Thuế (Orange County Assessor) thường rất dễ dãi để giảm thuế trong khi thị trường suy thoái. Vì thế chủ nhà có thể yêu cầu không qua thủ tục chính thức. Rất tiếc là đã hết hạn vào 30 Tháng Tư vừa rồi. Vì vậy, từ nay đến sang năm, bạn chỉ còn một cách duy nhất là nộp đơn khiếu nại theo thủ tục.
- Tiền Trợ Cấp Kinh Tế và Phúc Lợi An Sinh Xã Hội
Tôi hiện nay đã 66 tuổi, vẫn còn đi làm, full time. Hằng tháng, cứ vào mỗi Thứ Tư của tuần lễ thứ nhì, Sở An Sinh Xã Hội chuyển thẳng vào trương mục vãng lai của tôi số tiền là $475. Ðây là tiền hưu tôi nhận được sau khi đủ 66 tuổi. Xin cho biết số tiền này đã được trừ thuế hay chưa? Nếu chưa, tôi có phải khai và đóng thuế cho số tiền này hay không? Tôi có phải cộng chung số tiền này vào tiền lương của tôi hay không?
- Thông báo của IRS, giấy báo thuế nợ, các khoản tiền phạt và tiền lãi
Hằng năm, theo thông lệ ngày 15 tháng 4 là ngày đáo hạn nộp hồ sơ thuế lợi tức đối với hầu hết mọi người kahi thuế cá nhân. Ngày này cũng là hạn đóng thuế cuối cùng của năm thuế vừa qua (nếu quý vị đóng thuế sau ngày này quý vị có thể bị phạt và phải trả tiền lời tính trên số tiền thuế nợ).
- Các lọai thuế phạt khác
Nếu quý vị đóng không đủ số tiền thuế vì những lý do như (1) cẩu thả, hoặc (2) không chú trọng đến các quy định thuế, hay (3) quý vị khai sót một cách đáng kể nguồn lợi tức đã nhận được, quý vị có thể phải chịu một khoản thuế phạt liên quan đến việc khai và nộp một hồ sơ không chính xác. Số tiền thuế phạt thuộc loại này sẽ bằng 20% số tiền thuế liên quan. Số tiền phạt do khai thuế không đúng sẽ không tính trên bất cứ phần tiền thuế nợ nào liên quan đến các vụ lừa đảo thuế.
- Cương Vị Khai Thuế: Chủ Gia Ðình
Một người thọ thuế có thể khai thuế với cương vị “chủ gia đình” (head of household) chỉ khi tình trạng hôn nhân của người này là “không kết hôn” (unmarried) và người này cung cấp hơn một nửa (50%) các chi phí sinh sống trong gia đình cho cá nhân họ và những người sống phụ thuộc hoặc những thân nhân đủ tiêu chuẩn khác cùng cư ngụ trong nhà.
- Hai người gốc Á Đông ở tù vì chuyển tiền lậu (phần 1)
Trong khi ngăn chặn các hành vi lừa đảo và trốn thuế là nỗ lực hàng đầu nhằm bảo vệ việc thi hành pháp luật của các chuyên viên điều tra hình sự thuộc Sở Thuế Vụ Liên Bang Hoa Kỳ, kiểm tra các hoạt động chuyển tiền và ngăn ngừa tệ nạn rửa tiền cũng năm trong lĩnh vực quan tâm đặc biệt của cơ quan này.
- Hai người gốc Á Ðông bị tù vì chuyển tiền lậu (phần 2)
Tại Sacramento, tiểu bang California, vào ngày 16 Tháng Ba năm 2007, hai can phạm bà Serey Van và ông Thanh Tan Van, còn gọi là Thomas Van, đã bị kết án tù do có liên quan đến một hoạt động kinh doanh lớn chuyển tiền lậu và vi phạm các quy định gởi tiền; Serey Van bị 31 tháng và Thomas Van, 18 tháng.
- Liên hệ giữa Thuế với thú tiêu khiển và nghề mưu sinh
Hằng năm, hằng triệu dân Mỹ tham gia vào các hoạt động tiêu khiển hái ra tiền. Những thú vui này bao gồm nghề câu, trồng tỉa, thêu may, khắc gỗ, cưỡi ngựa nghệ thuật, sưu tập mẫu vật, sưu tập tem hoặc tiền xưa, và đánh gôn.
- Các cơ sở thương mại có thể e-File thuế bán hàng tại California
Ðối với các chủ nhân của cơ sở thương mại cần phải khai thuế bán hàng tại California, họ sắp có cơ hội đóng thuế trên mạng qua phương pháp e-File. Trước đây nhiều cơ sở không được đóng thuế theo phương pháp này.
- Các cơ sở thương mại có thể e-File thuế bán hàng tại California
Ðối với các chủ nhân của cơ sở thương mại cần phải khai thuế bán hàng tại California, họ sắp có cơ hội đóng thuế trên mạng qua phương pháp e-File. Trước đây nhiều cơ sở không được đóng thuế theo phương pháp này.
- Gởi con đi trại Hè, cha mẹ có thể được trừ thuế
Trẻ thơ và Mùa Hè là những kỷ niệm khó quên của một đời người có lẽ vì những sinh hoạt đặc biệt của thời gian này và cũng có lẽ vì trẻ không phải ngày ngày cắp sách đến trường, học tập, chơi đùa, ăn uống... theo đúng những thời biểu nhất định. Nhưng Mùa Hè lại là mùa bận rộn của cha mẹ, nhất là những “working parents.”
- Giá xăng cao, IRS tăng định mức phí tổn vận chuyển được trừ thuế
Ngày 23 tháng 6 năm nay, IRS đã chính thức nâng mức thuế giảm cho các chi phí vận chuyển tiêu chuẩn của sáu tháng cuối năm 2008. Người thọ thuế có thể sử dụng định mức chi phí vận chuyển tiêu chuẩn này để tính các khoản tiền thuế được trừ cho xe cộ sử dụng trong các hoạt động kinh doanh, đi làm công tác thiện nguyện, đi thăm và khám bệnh, hoặc đi công tác.
- Giá xăng cao, IRS tăng mức trừ thuế dành cho phí tổn vận chuyển
Trong Tháng Sáu năm nay, IRS đã chính thức nâng mức trừ thuế dành cho các chi phí vận chuyển tiêu chuẩn từ Tháng Bảy đến cuối năm 2008. Người thọ thuế có thể sử dụng định mức chi phí vận chuyển tiêu chuẩn này để tính các khoản tiền thuế được trừ cho xe cộ sử dụng trong các hoạt động kinh doanh, đi làm công tác thiện nguyện, đi khám bệnh, hoặc đi công tác.
- Nợ vay mua nhà được tha có phải đóng thuế ?
Hiện có một chương trình thuế vụ giúp giảm nhẹ gánh nặng cho những người đang khốn đốn với các món nợ thế chấp nhà ở. Nếu số tiền quý vị đã vay được ngân hàng xóa nợ hoàn toàn hay một phần trong những năm 2007, 2008 hoặc 2009, quý vị có thể khai để nhận được sự trợ giúp đặc biệt về thuế bằng cách điền đầy đủ vào mẫu đơn 982, kèm theo hồ sơ khai thuế của năm đó, và gởi đến cho Sở Thuế Vụ Liên bang.
- “Employee” khác với “Independent Contractor” như thế nào?
Thông thường, “Independent contractors” là những người làm việc theo hợp đồng, không bị ràng buộc bởi giờ giấc và cũng không phải theo đúng các quy cách làm việc của người khác; “employees” - thường được gọi là nhân viên “biên chế” (chính ngạch) - nhận được các loại phúc lợi của công ty như quỹ hưu, bảo hiểm y tế, thương tật và có chương trình nghỉ phép hằng năm v.v...
- Tín Thuế Giúp Người Mua Nhà Lần Ðầu Ðể Ở (kỳ 1)
Những người mới mua nhà hoặc có dự tính mua một căn nhà để ở lần đầu tiên nên nghĩ đến việc khai thuế để nhận một loại tín thuế mới trên bộ luật ban hành năm 2008 về Nhà Ở và Phục Hồi Kinh Tế (the Housing and Economic Recovery Act of 2008).
- Bộ trưởng tư pháp Hoa Kỳ đột quỵ trong lúc đọc diễn văn
Bộ Trưởng Tư Pháp Hoa Kỳ Michael Mukasey sáng sớm ngày thứ Sáu 21 tháng Mười Một đã trong tình trạng tỉnh táo để đón nhận lời hỏi thăm sức khỏe qua điện thoại của tổng thống Bush, chỉ mấy giờ sau khi ông bị đột quỵ trong lúc đọc diễn văn tối Thứ Năm, 20 Tháng Mười Một, và bất tỉnh trong thời gian ngắn.
- Bộ trưởng tư pháp Hoa Kỳ đột quỵ trong lúc đọc diễn văn
Bộ Trưởng Tư Pháp Hoa Kỳ Michael Mukasey sáng sớm ngày thứ Sáu 21 tháng Mười Một đã trong tình trạng tỉnh táo để đón nhận lời hỏi thăm sức khỏe qua điện thoại của tổng thống Bush, chỉ mấy giờ sau khi ông bị đột quỵ trong lúc đọc diễn văn tối Thứ Năm, 20 Tháng Mười Một, và bất tỉnh trong thời gian ngắn.
- Hải tặc Somalia đòi tiền chuộc chiếc tàu dầu của Saudi Arabia $25 triệu
Bọn hải tặc bắt cóc chiếc tàu dầu khổng lồ của Saudi Arabia hôm Thứ Năm đưa ra giá tiền chuộc là US$25 triệu (20 triệu euros) và ấn định hạn kỳ phải trả trong vòng 10 ngày.
- Không chỉ riêng California – Động đất lớn có thể xảy ra ở miền trung Hoa Kỳ
Một phúc trình do FEMA (cơ quan liên bang cứu trợ khẩn cấp) đưa ra hôm Thứ Năm nói rằng “nếu xảy ra một trận động đất mạnh tại vùng mà các nhà địa chất gọi là New Madrid Seismic Zone thì tai họa sẽ vô cùng lớn lao về tổn thất nhân mạng cũng như thiệt hại kinh tế”.
- Why GM should file for bankruptcy
We should let General Motors file for bankruptcy. GM is in serious trouble. The company is burning through roughly $65 million every single day. It is asking the government for a "bridge loan," and the merits are being debated in Washington.
- APA appointments possible in Obama administration
While the mad dash to the finish line ended with the election of the nation’s first African American president, a new race has begun, with perhaps equal if not more flurry: Asian Pacific Americans jockeying for key positions in the incoming administration of President-elect Barack Oba-ma.
- Mixing sustainability and sustenance
At the California Academy of Sciences, famed chefs cook up authentic food, aiming to sustain cultures.
- Mixing sustainability and sustenance
At the California Academy of Sciences, famed chefs cook up authentic food, aiming to sustain cultures.
- What's Going on
- Ông Obama dự trù đề cử bà Clinton vào chức vụ ngoại trưởng
Tổng thống tân cử Barack Obama dự trù sẽ đề cử bà Hillary Rodham Clinton vào chức vụ ngoại trưởng sau ngày lễ Tạ Ơn này, một dấu mốc mới trong sự nghiệp của vị cựu đệ nhất phu nhân và đánh dấu sự kết hợp của hai lực lượng chính trị đã từng đối chọi mạnh mẽ khi còn tranh cử tổng thống.
- Ông Obama dự trù đề cử bà Clinton vào chức vụ ngoại trưởng
Tổng thống tân cử Barack Obama dự trù sẽ đề cử bà Hillary Rodham Clinton vào chức vụ ngoại trưởng sau ngày lễ Tạ Ơn này, một dấu mốc mới trong sự nghiệp của vị cựu đệ nhất phu nhân và đánh dấu sự kết hợp của hai lực lượng chính trị đã từng đối chọi mạnh mẽ khi còn tranh cử tổng thống.
- Overcrowded hospitals leave patients out in the cold
Patients in Việt Nam have died waiting for a doctor as some hospitals are filled with 10 times more patients than they can handle.
- Việt Nam faces growing shortage of females
Around 3 million Vietnamese men will have difficulty finding wives by 2030 due to the rising gender imbalance, health officials said.
- Airfare caps lifted on competitive routes
A recent decision by the Vietnamese government to lift caps on airfares on certain routes provides more price choices and can change the habits of Vietnamese passengers during the Tết holiday, officials from Việt Nam’s airlines said.
- U.S., Vieät Nam to study climate change impact on Mekong Delta
The U.S. and Việt Nam will jointly address the impact of climate change on the Mekong Delta and other low-lying river regions worldwide, officials said.
|
Thúy Chi - IRS/SPEC
Các chuyên viên di?u tra thu?c chính ph? liên bang trong th?i gian g?n dây nh?n th?y các v? l?a d?o và nh?ng th? do?n lu?ng g?t có hi?n tu?ng gia tang trong ngành kinh doanh d?a ?c.
Các âm muu l?a g?t này c?a k? x?u dã bi?n nhi?u cá nhân và doanh nghi?p tr? thành n?n nhân c?a chúng, không lo?i tr? nh?ng gia dình lao d?ng nghèo b? h? khuy?n d? vay nh?ng kho?n ti?n mua nhà h? không có kh? nang chi tr?, các ngân hàng cho vay n? ph?i gánh ch?u h?u qu? c?a nh?ng món ti?n vay th? ch?p vu?t quá tiêu chu?n du?c vay, và nhi?u ngu?i d?u tu chân chính b? h? n?ng vì dã t?u du?c nh?ng b?t d?ng s?n v?i giá c? trên mây.
M?t s? các âm muu l?a d?o liên quan d?n k? ngh? d?a ?c thu?ng g?p là:
1. Gian l?n d? d?u co giá c? (Property Flipping)
Khi m?t ngu?i mua nhà c?a v?i giá th?p, r?i mau chóng bán cho ngu?i khác v?i giá cao hon nhi?u d? ki?m l?i có th? xem là h?p pháp, nhung n?u chuy?n mua di bán l?i này dính líu d?n vi?c n?p các lo?i gi?y t? gi? cho ngân hàng d? vay ti?n mua nhà thì l?i khác.
2. L?p hai b? don vay ti?n mua nhà d? hu?ng kho?n chênh l?ch (Two sets of settlement statements)
V?i hai b? don vay ti?n mua nhà, m?t v?i các chi ti?t dúng v? giá c? c?a b?t d?ng s?n giao cho ngu?i bán nhà; b? don còn l?i g?m nh?ng con s? gi? m?o v? giá nhà bán du?c th?i lên cao hon giá th?t nhi?u d? giao cho co quan hay ngân hàng cho vay ti?n. Bên cho vay dã b? ra m?t kho?n ti?n nhi?u hon giá tr? c?a tài s?n th? ch?p, và sau khi các d?ch v? môi gi?i vay trót l?t, b?n l?a d?o chia nhau các kho?n ti?n chênh l?ch.
3. C? v?n, xúi b?y ngu?i mua nhà cung c?p gi?y t? gi? d? d? tiêu chu?n vay ti?n (Fraudulent qualifications)
Các chuyên viên d?a ?c thi?u d?o d?c ngh? nghi?p dã c? v?n nh?ng ngu?i mua nhà không d? di?u ki?n vay ti?n xoay x? d? có các ch?ng t? v? ngh? nghi?p ?n d?nh ho?c tín d?ng t?t (g?m c? vi?c ki?m ngu?i d?ng tên chung).
L?i t?c ki?m du?c t? các mánh mung trong ngh? d?a ?c này thu?ng du?c b?n chúng t?y r?a s?ch s? và c?t gi?u d? qua m?t chính quy?n. Ð? r?a nh?ng d?ng ti?n do b?n gian ch? c?n khoác cho ti?n cái v? ngoài h?p pháp. B? ph?n di?u tra hình s? c?a S? Thu? V? có nhi?m v? theo d?u du?ng ti?n luân chuy?n và thu th?p ch?ng c? d? ch?ng minh các hành vi vi ph?m lu?t thu? v? và/ho?c ph?m t?i vì r?a ti?n. M?t khi dã có d?y d? ch?ng c? ph?m t?i, các chuyên viên di?u tra hình s? c?a IRS s? chuy?n h? so di?u tra d?n B? Tu Pháp d? kh?i t? ph?m nhân.
Tính d?n ngày 31 Tháng Nam, 2008, th?ng kê v? can b?nh ác tính b?t d?ng s?n cho th?y co quan di?u tra hình s? thu? v? dã kh?i xu?ng 223 tru?ng h?p, d? ngh? truy t? 137 tru?ng h?p và truy t? 152 tru?ng h?p khác; trong s? này 87 ngu?i dã b? k?t án.
Theo tin du?c g?i di t? B? Tu Pháp và Co Quan Ði?u Tra Liên Bang, vào ngày 19 Tháng Sáu, 2008 các t? ch?c l?a d?o liên quan d?n nh?ng d?ch v? vay th? ch?p dã b? tri?t h?. Ðây là k?t qu? c?a nh?ng n? l?c h?p tác tri?t d? trong su?t ba tháng ru?i v?a qua nh?m m?c dích nh?n d?ng, b?t gi? và kh?i t? nh?ng k? vi ph?m hình lu?t v? vay th? ch?p ? kh?p noi trên toàn nu?c M?.
Chi?n d?ch lo?i tr? các v? l?a d?o vay th? ch?p (Operation Malicious Mortgage - t?a bài d?ch theo nghia bóng “Gi?i Ph?u Can B?nh Th? Ch?p Ác Tính”) cho th?y trách nhi?m và vai trò th?c s? c?a B? Tu Pháp cùng các l?c lu?ng th?c thi vi?c tuân th? pháp lu?t Hoa K? trong công cu?c ch?ng l?i m?i de d?a c?a can b?nh l?a d?o th? ch?p làm ung m?c n?n công nghi?p kinh doanh b?t d?ng s?n c?a Hoa K? và các th? tru?ng tín d?ng th? gi?i.
T? ngày 1 Tháng Ba d?n ngày 18 Tháng Sáu nam nay, chi?n d?ch lo?i tr? nh?ng hành vi l?a d?o liên quan d?n vi?c cho vay th? ch?p dã g?t hái du?c m?t thành qu? không nh?: 144 v? l?a d?o vay th? ch?p, trong dó 406 b? cáo dã b? bu?c t?i. Riêng trong ngày 18 Tháng Sáu v?a qua, 60 ngu?i dã b? b?t gi? do có liên quan d?n các h? so th? ch?p gian l?n ? 15 tòa khu khác nhau.
L?i bu?c t?i trong nh?ng v? vi ph?m thu?c chi?n d?ch bài tr? ho?t d?ng l?a d?o vay th? ch?p là k?t qu? di?u tra t? m?i noi trên toàn lãnh th? và t? hon 50 tòa khu c?a các van phòng bi?n lý can c? trên lu?t tuân th? pháp lu?t và các n? l?c di?u tra v?i s? tham gia c?a r?t nhi?u co quan th?c thi pháp lu?t. U?c tính m?c thi?t h?i vào kho?ng $1 t? dô-la do các âm muu l?a d?o vay th? ch?p gây ra.
Ð? ti?n hành các v? l?a d?o vay th? ch?p, k? gian dã s? d?ng nhi?u chi?n thu?t khác nhau bao g?m vi?c làm d?i di?n l?u, g?t g?m và l?m d?ng nh?ng hình th?c vi ph?m hình s? khác d? tài tr?, mua ho?c b?o hi?m cho các món n? vay th? ch?p. Chi?n D?ch Bài Tr? Các Ho?t Ð?ng L?a Ð?o Vay Th? Ch?p dã ch? rõ ba d?ng ho?t d?ng t?i ph?m: Âm muu l?a g?t d? vay ti?n (lending fraud), gi? v? giúp tránh b? t?ch biên nhà (foreclosure rescue), và khai phá s?n vì n? b?t d?ng s?n d? l?a g?t (mortgage-related bankruptcy schemes).
L?a g?t d? vay ti?n ngân hàng thu?ng dính líu t?i các kho?n ti?n du?c vay th? ch?p nhi?u l?n khi các nhà tài tr? chuyên nghi?p d?ng ý cho vay có th? ch?p d?a trên gi?y t?, h? so gi? m?o v? tình tr?ng tài chính c?a ngu?i mu?n vay ti?n, ch?ng h?n, d?nh giá cao hon th?c t? tài s?n hi?n có ho?c l?i t?c c?a ngu?i mu?n vay, s? d?ng gi?y t? gi? m?o v? công an vi?c làm, ho?c d?nh giá b?t d?ng s?n liên quan d?n h? so vay ti?n quá cao.
Nh?ng âm muu v? c?u giúp các n?n nhân có nhà s?p b? t?ch biên nh?m vào nh?ng s? h?u ch? b? ki?t qu? tài chính. Ð?c nu?c béo cò, k? gian thu phí d?ch v? th?t cao khi cung c?p các d?ch v? tài chính giúp ch? nhân tránh b? m?t nhà, ho?c chúng th?a co h?i d?ng tên chung d? cùng s? h?u các b?t b?t d?ng s?n b? lâm nguy.
C? hai hình th?c l?a d?o k? trên d?u có th? tru?t di xa hon b?ng nh?ng h? so khai phá s?n v?n di trong tình tr?ng b? t?ch thu d? tr? n?.
Trong nh?ng tru?ng h?p m?t v? di?u tra hình s? không ch?ng th?c du?c, S? Thu? V? v?n có th? s? d?ng các bi?n pháp dân s? d? truy t? k? ph?m t?i. M?i nam, IRS ki?m toán h?ng ngàn h? so khai thu? liên quan d?n cá nhân và các co s? kinh doanh dính líu d?n vi?c kinh doanh d?a ?c.
Theo l?i Phó Chánh Án B? Tu Pháp Mark R. Filip, “Chi?n D?ch Bài Tr? Các T? N?n Liên Quan Ð?n Vi?c Vay Th? Ch?p Nhà C?a và các ho?t d?ng th?c thi pháp lu?t trên các v? vi ph?m lu?t vay ti?n mua nhà khác dã ch?ng th?c l?i cam k?t c?a B? Tu Pháp và quy?t tâm ch?ng l?i nh?ng ho?t d?ng ph?m pháp này c?a k? l?a d?o, bu?c th? ph?m ph?i ch?u trách nhi?m, và giúp ph?c h?i s? ?n d?nh và ni?n tin vào th? tru?ng nhà c?a cung nhu th? tru?ng tín d?ng.” |