CANOGA PARK, California — Một nữ doanh nhân gốc Việt từng được biết đến là chủ tiệm nail và thường giới thiệu mình có nhiều hoạt động thương mại khác đã bị truy tố cùng chồng trong vụ án bị cáo buộc lừa 12 người, phần lớn là người Việt nhập cư tại San Fernando Valley, với tổng số tiền khoảng $1.4 triệu.
Bị cáo Nguyễn Thiên Kim là chủ tiệm Signature Nails tại Canoga Park, thuộc Los Angeles County, cách Little Saigon khoảng 30 dặm về hướng Bắc. Theo lời những người từng quen biết và làm ăn với bà, Thiên Kim còn nói mình tham gia đại lý xe hơi, công ty xuất nhập cảng và đầu tư địa ốc, nhật báo Los Angeles Times loan tin hôm Thứ Bảy, 11 Tháng Bảy.
Hình ảnh một nữ doanh nhân thành đạt của Thiên Kim được củng cố bằng quần áo hàng hiệu, kính Chanel và xe Tesla. Tuy nhiên, theo cáo buộc của các điều tra viên thuộc Sở Cảnh Sát Los Angeles (LAPD) và Biện Lý Cuộc Tiểu Bang California, bà cùng chồng là ông Huỳnh Phúc đã lợi dụng lòng tin trong cộng đồng người Việt để thu hút những khoản đầu tư và cho vay rất lớn.
Cả hai vợ chồng, Nguyễn Thiên Kim và ông Huỳnh Phúc, tuyên bố không nhận tội đối với 12 cáo buộc đại hình về hành vi trộm cắp. Hai người bị truy tố từ Tháng Mười Một và hiện được tại ngoại sau khi đóng tiền bảo lãnh. Các cáo buộc vẫn phải được chứng minh trước tòa.
Ông Hứa Mã mất hơn $100,000
Một trong những người đứng ra tố cáo là ông Hứa Mã, cư dân lâu năm tại San Fernando Valley.
Ông Hứa Mã cho biết đã quen ông Huỳnh Phúc và đại gia đình của ông này trong nhiều năm. Chính mối quan hệ đó khiến ông tin tưởng khi bà Thiên Kim mời đầu tư vào tiệm nail.
Theo hồ sơ tòa án, bà Thiên Kim đề nghị ông góp vốn $40,000 để đổi lấy 75% quyền sở hữu tiệm nail. Hai bên gặp nhau tại văn phòng một luật sư ở Van Nuys và lập hợp đồng, theo đó vợ chồng Thiên Kim đồng ý hoàn trả tiền trong vòng ba năm, cộng thêm $800 tiền lời mỗi tháng.
Sau khoản đầu tư đầu tiên, ông Hứa Mã tiếp tục giao thêm tiền. Tổng cộng, ông đã đưa cho hai vợ chồng $105,000, theo bản khai của một thám tử LAPD.
Ông từng mang những xấp tiền giấy $100 đến nhà Thiên Kim tại Winnetka và chụp hình hai vợ chồng đang đếm tiền trên bàn ăn.
Một số khoản vay có mức tiền lời rất cao. Trong một giấy nợ viết tay bằng tiếng Việt, khoản vay $10,000 được hứa trả tiền lời tới $100 mỗi ngày. Nhưng sau khi ông Hứa Mã chỉ nhận được ba khoản thanh toán với tổng cộng $4,900, một ngân phiếu không tiền bảo chứng do Thiên Kim viết bị ngân hàng trả lại. Khi ông đòi tiền, Thiên Kim được cho là nói rằng bà không còn khả năng hoàn trả vì các cơ sở thương mại đang lâm vào cảnh nợ nần.
Ông Hứa Mã còn cho biết sau đó nhận được điện thoại từ một người đàn ông không rõ danh tính. Người này yêu cầu ông “đừng làm phiền Kim nữa” và cảnh cáo rằng ông sẽ gặp rắc rối nếu tiếp tục đòi tiền. Ông Mã đến đồn LAPD tại Van Nuys ba lần để trình báo, nhưng đều được nói rằng đây là tranh chấp dân sự. Đến lần thứ tư, ông mới được bà Kimberly Santander, cảnh sát viên thuộc đơn vị điều tra tội phạm thương mại, thụ lý.
Từ lời tố cáo của ông Hứa Mã, cảnh sát phát hiện thêm 11 người khác cũng cáo buộc “nữ doanh nhân” Thiên Kim sử dụng thủ đoạn tương tự.
Nữ thợ nail mất tiền dành dụm cả đời
Một trong những trường hợp nghiêm trọng nhất là một nữ thợ nail 60 tuổi, người đã dành dụm trong nhiều năm với ước mơ mở tiệm riêng.
Theo bản khai của Thám Tử Santander, người phụ nữ này giao cho Thiên Kim tổng cộng $253,000. Số tiền gồm những khoản mà bà tin là đầu tư vào một tiệm nail và những khoản cho vay cá nhân. Nhưng “nữ doanh nhân” chỉ mới hoàn trả $240.
Người phụ nữ 60 tuổi nói với thám tử rằng bà rơi vào tình trạng trầm cảm và không biết làm sao có thể nghỉ làm sau khi gần như mất toàn bộ tiền tiết kiệm cả đời.
Đối với một người làm nghề nail, $253,000 không chỉ là một khoản đầu tư. Đó có thể là kết quả của hàng chục năm làm việc, dành dụm từng khoản nhỏ và hy sinh nhiều nhu cầu cá nhân để nuôi giấc mơ làm chủ. Việc mất số tiền này không chỉ khiến bà mất cơ hội mở tiệm mà còn có thể làm tan biến khả năng nghỉ hưu.
Một người quen trong gia đình mất hàng trăm ngàn đôla
Một người khác khai đã giao cho Thiên Kim $320,000.
Theo hồ sơ điều tra, Thiên Kim hứa trả tiền lời từ 4% đến 6%. Người cho vay tin tưởng bà vì một người anh em họ của ông từng kết hôn với Thiên Kim tại Việt Nam. Tuy nhiên, trong tổng số $320,000, người này chỉ được hoàn trả $24,000. Như vậy, mối quan hệ gia đình từng là lý do để ông tin tưởng, cuối cùng lại trở thành yếu tố khiến ông chịu thiệt hại hàng trăm ngàn đôla.
Ngoài các cá nhân trong cộng đồng, Thiên Kim còn bị ba công ty tài chính tại New York City kiện vì những khoản vay liên quan đến tiệm nail.
Theo hồ sơ kiện tụng, ba công ty này giao cho bà tổng cộng $65,000 tiền mặt. Đổi lại, bà cam kết trả $1,895 mỗi ngày từ doanh thu tiệm nail. Các công ty sau đó khởi kiện và thắng vì nữ doanh nhân này không xuất hiện tại toà.
Lòng tin cộng đồng trở thành điểm yếu
Câu chuyện này gây chấn động vì hoạt động vay mượn trong nhiều cộng đồng nhập cư thường dựa nhiều vào lòng tin, quan hệ gia đình và lời giới thiệu của người quen.
Vụ án Nguyễn Thiên Kim và ông Huỳnh Phúc chưa được xét xử, và hai bị cáo vẫn được xem là vô tội cho đến khi có phán quyết. Tuy nhiên, những lời khai và hồ sơ điều tra cho thấy một bài học rõ ràng là nếu làm ăn chỉ dựa vào tình nghĩa, lời hứa và sự quen biết có thể dẫn đến mất cả tiền lẫn các mối quan hệ từng được xây dựng trong nhiều năm.
Làm ăn không giấy tờ có thể bắt đầu bằng lòng tin, nhưng khi tranh chấp xảy ra, người mất tiền thường chỉ còn lại lời kể của mình. Khi ấy, điều bị mất không chỉ là tiền bạc, mà còn là tình thân, tình bạn và niềm tin của cả cộng đồng. (MPL)
