NEW YORK (NV) – Hàng loạt khách hàng từng bị tố cáo âm mưu lấy ngân phiếu giả để rút tiền thật từ các máy ATM của nhà băng Chase Bank gây xôn xao trên TikTok vào mùa Hè vừa qua có thể cần phải chuẩn bị tinh thần trả tiền lại cho nhà băng bằng những tấm ngân phiếu giá trị lớn.
Những người này có thể đã rút tiền bằng cách tự viết ngân phiếu rồi lập tức rút tiền trước khi nhà băng báo trương mục của họ không đủ tiền. Thông thường, nhà băng tuân theo tiêu chuẩn trong lãnh vực tài chánh là đưa cho khách hàng một khoản tiền trong bất kỳ tấm ngân phiếu nào trước khi thanh toán toàn bộ số tiền. Tuy nhiên, một lỗ hổng tạm thời vô tình tạo kẽ hở cho phép khách hàng rút nhiều tiền hơn mức thông thường trước khi nhà băng thanh toán ngân phiếu.
Hiện thời, Chase Bank đang kiện bốn khách hàng bị cáo buộc nợ gần $662,000, theo bốn vụ kiện do JPMorgan Chase Bank, công ty chủ quản Chase Bank, đệ trình hôm Thứ Hai, 28 Tháng Mười tại ba tòa án liên bang.
Một vụ án xảy ra tại Houston liên can tới một “người đàn ông bịt mặt” bị tố cáo gửi một tấm ngân phiếu trị giá $335,000 vào trương mục của bị cáo. Chase Bank cho biết bị cáo nợ $291,000, nhiều nhất trong cả bốn vụ án, nhà băng cho biết hôm Thứ Hai trong hồ sơ đệ trình tại Texas.
Trong cả bốn trường hợp, Chase Bank cho biết họ liên lạc với các bị cáo yêu cầu họ “trả lại tiền thấu chi cùng với tất cả các khoản lệ phí liên quan.” Tuy nhiên, cho tới nay các bị cáo vẫn chưa có động tĩnh gì, nhà băng cho biết hành động này vi phạm thỏa thuận tiền gửi mà khách hàng phải ký cam kết khi mở trương mục.
Hiện tại, ngoài việc trả lại các khoản tiền bất hợp pháp, Chase Bank còn yêu cầu các bị cáo trả luôn cả các khoản lệ phí pháp lý cũng như các chi phí khác liên quan tới các vụ kiện cáo.
JPMorgan cũng đệ đơn kiện lên tòa án liên bang Florida và California.
“Gian lận là một tội ác ảnh hưởng tới tất cả khách hàng và làm công chúng mất lòng tin vào hệ thống nhà băng,” Drew Pusateri, phát ngôn viên Chase Bank, cho biết trong một tuyên bố qua điện thư gửi cho CNN. “Chúng tôi đang theo đuổi các vụ án này tới cùng và quyết liệt hợp tác với cơ quan thực thi công lực nhằm bảo đảm rằng nếu có kẻ nào đó qua mặt Chase Bank và khách hàng, họ sẽ phải chịu trách nhiệm.”
Pusateri nói thêm rằng Chase Bank “sẵn sàng truy tố những cá nhân hoặc tổ chức khác mà nhà băng tin là có hành vi gian lận tài chánh.”
JPMorgan Chase là nhà băng lớn nhất Hoa Kỳ tính theo tài sản, với khoảng $3.5 ngàn tỷ. (TTHN)
