SÀI GÒN, Việt Nam (NV) – Trong khi chính phủ Trung Cộng siết chặt quản lý việc cho vay tiền trực tuyến khiến nhiều nhóm cho vay không còn đất sống, thì ngược lại Việt Nam “thả cửa” cho các nhóm người Trung Quốc này tràn vào thuê người Việt đứng tên thành lập doanh nghiệp cho vay tiền với lãi suất “cắt cổ.”
Theo báo Tuổi Trẻ, mới đây Phòng Cảnh Sát Hình Sự Công An ở Sài Gòn đã triệt phá một đường dây cho vay nặng lãi qua các ứng dụng cho vay tiền trực tuyến (online) nhanh do người Trung Quốc cầm đầu. Theo đó, một nhóm người Trung Quốc núp bóng sau một số doanh nghiệp cho vay tiền thông qua các ứng dụng trên điện thoại như “Vaytocdo,” “Moreloan” và “VD online.” Chỉ từ Tháng Tư, 2019 đến nay, nhóm này đã cho 60,000 người vay khoảng 100 tỷ đồng ($4.28 triệu), với lãi suất đến hơn 1,000%/năm.
Nhiều người dân vay tiền của các ứng dụng này cho biết do thời gian vay ngắn, lãi suất cao, nhiều người không kịp xoay tiền trả nợ. Đường cùng, họ được gợi ý vay app khác để trả nợ cũ, thực chất cũng là app trong đường dây của nhóm người Trung Quốc. Có trường hợp vay 18-20 app, không thể trả nợ, tính chuyện tự tử.
Theo báo ITC News, khách khi có nhu cầu vay tiền phải tải một trong ba ứng dụng trên về máy điện thoại di động của mình. Để được cho vay, người vay phải điền đầy đủ các thông tin cá nhân, cung cấp hình ảnh chứng minh thư hoặc căn cước công dân, số tài khoản ngân hàng.
Đồng thời bắt buộc phải chọn mục “Đồng ý” trong hợp đồng cho vay điện tử, trong đó có điều khoản “người vay đồng ý cho ứng dụng truy cập danh bạ trên máy điện thoại di động.”
Sau khi người vay hoàn tất việc tạo tài khoản, ứng dụng sẽ tự động báo về hệ thống và có nhân viên của bộ phận cho vay tiếp nhận, liên lạc điện thoại với người vay để thu thập thêm thông tin, kiểm tra lại thông tin đã đăng ký trên app.
Người vay nếu thỏa mãn điều kiện vay tiền, người cho vay và người vay không cần gặp mặt mà chỉ cần vài phút đồng hồ, hệ thống tài khoản của công ty cho vay sẽ tự động chuyển tiền vay cho khách hàng bằng số tài khoản ngân hàng đã kê khai trước đó.
Nếu người vay trả nợ đúng hạn, lần vay sau nhân viên công ty sẽ duyệt cho người vay số tiền cao hơn từ cấp độ 1 đến cấp độ 7 (mỗi cấp độ gọi là 01 App), với số tiền tối đa được vay là 2.75 triệu đồng ($117). Tuy nhiên sau một thời gian, mỗi người có thể vay nhiều app khác nhau cùng lúc, để có thể vay được số tiền mình có nhu cầu vay. Như vậy với hình thức cho vay nêu trên, các đối tượng đã cho vay với lãi suất 4.4 %/ngày, tương đương 30.8 %/tuần, 132 %/tháng và 1,600 %/năm.
Ông Nguyễn Hòa Bình, chủ tịch Nexttech, một group chuyên về thương mại điện tử khá nổi tiếng ở Việt Nam, cho biết hiện có khoảng 60-70 doanh nghiệp của Trung Quốc vào Việt Nam lập doanh nghiệp rồi thuê người Việt đứng tên để cho vay tiền trực tuyến thông qua các app trên điện thoại với lãi suất “cắt cổ” chưa từng có.
“Bản chất là cho vay nặng lãi. Năm 2019 Trung Quốc siết hoạt động cho vay ngang hàng, nhiều doanh nghiệp Trung Quốc đã chạy qua các nước Đông Nam Á, trong đó có Việt Nam vì Việt Nam chưa có hành lang pháp lý chặt cho hoạt động cho vay ngang hàng, vay qua app,” ông Bình nói.
Ngày 7 Tháng Năm, nói với báo Tuổi Trẻ, ông Ngô Tấn Vũ Khanh, giám đốc phát triển quốc gia của Hãng Bảo Mật Kaspersky tại Việt Nam, xác nhận việc một doanh nghiệp, cá nhân nào đó ở quốc gia nào đó đứng sau lưng một công ty thanh toán (hợp pháp) là chuyện không lạ.
Ông Khanh cũng nhấn mạnh Việt Nam chưa có chính sách rõ ràng nên mới bị tình trạng như hiện nay. Điều này khiến các doanh nghiệp Fintech (công nghệ trong tài chính) chân chính lo lắng, trong khi những doanh nghiệp làm “chui” dễ chiếm lĩnh thị trường.
Nói với ICT News, ông Nguyễn Hòa Bình cho biết thêm: “Chúng tôi có nhiều bằng chứng các công ty tín dụng đen đội lốt này dùng mẫu quảng cáo cho vay tiền trực tuyến lại gán logo của các ngân hàng Việt Nam như: Vietinbank, Techcombank cho vay tiền, họ lấy một đoạn clip trên VTV1 sau đó khử tiếng và lồng tiếng của họ có nội dung công ty cho vay tiền ‘có uy tín.’ Đây là hành vi lừa đảo người dân. Nếu cơ quan quản lý nhà nước không xử lý kịp thời sẽ rất nguy hiểm.”
Trong khi đó, ông Trần Viết Quân, nhà sáng lập ứng dụng Tanca.io, nhận định không khó để khống chế sự việc trên. Theo đó cơ quan hữu trách nên có bộ phận rà quét, xử lý những ứng dụng cho vay không phép. Điều này không khó nếu giới chức trách tổ chức được một kênh tiếp nhận và thực thi xác minh thông tin phản ảnh từ người dân một cách nhanh chóng. (Tr.N) [qd]
