ORANGE COUNTY, California (NV) – Vào Tháng Ba, 2023, một lô đất trống chưa xây rộng 3.3 acre của một cư dân thành phố Tucson, Arizona, là William Gordon đã được bán mà ông không hề hay biết.
Báo Business Insider cho hay, mặc dù cuối cùng ông Gordon cũng đã lấy lại được tài sản, nhưng với cái giá phải trả là mất vài ngàn đô la và rất đau đầu.
Ông Gordon không phải là nạn nhân duy nhất của loại lừa đảo được gọi là gian lận quyền sở hữu nhà, gian lận đất đai hoặc gian lận mạo danh người bán trong đó những kẻ lừa đảo mạo danh chủ sở hữu hợp pháp của một tài sản bằng cách làm giả mạo tài liệu rồi bán nó.
Tương tự, Tiến Sĩ Daniel Kenigsberg cũng bị bán gian lận tài sản ở Fairfield, Connecticut. Cả hai tài sản đều là những mảnh đất trống mà theo các chuyên gia cho rằng dễ bị lừa đảo hơn.
FBI báo cáo 11,578 người đã mất $350,328,166 vì các vụ lừa đảo địa ốc vào năm 2021, tăng 64% kể từ năm 2020.
Victor Petrescu, đối tác của Levine Kellogg Lehman Schneider + Grossman ở Miami, đại diện cho nạn nhân của các vụ lừa đảo địa ốc cho biết kiểu lừa đảo này thường xuyên diễn ra.
Petrescu nói với Insider: “Tôi có thể nhận được một hoặc hai báo cáo lừa đảo mỗi năm,” đồng thời lưu ý rằng các lô đất trống thường trở thành mục tiêu hơn các lô đất đã được xây dựng. “Công ty chúng tôi là một công ty khá nhỏ, do đó khi tôi thấy một vài trường hợp như vậy mỗi năm, thì tôi tin rằng tình trạng lừa đảo này phổ biến hơn mức bình thường.”
Petrescu và Gordon chia sẻ một số biện pháp mà chủ sở hữu tài sản có thể thực hiện để giúp ngăn chặn hành vi gian lận đất đai xảy ra với họ.
Đừng bỏ qua bảo hiểm quyền sở hữu
Lời khuyên đầu tiên của Petrescu là hãy mua bảo hiểm quyền sở hữu. Điều đó có vẻ như là một điều hiển nhiên, nhưng đối với một lô đất trống, chủ sở hữu có thể từ bỏ khoản bảo đảm bổ sung đó.
Ông nói, Gordon có bảo hiểm quyền sở hữu đối với tài sản ở Arizona của mình, nhưng ông nhận thấy nó chủ yếu bảo vệ người mua trong vụ mua bán đất gian lận.
“Tôi đã có một cuộc trò chuyện dài với công ty bảo hiểm quyền sở hữu về những gì họ chi trả và những gì họ không chi trả,” Gordon nói với Insider. “Sau khi có người đã sở hữu tài sản đó, công ty bảo hiểm quyền sở hữu cho biết họ sẽ không bồi thường khoản này cho tôi. Nó chỉ bao gồm những điều xảy ra trước khi mua tài sản, chẳng hạn như quyền sở hữu hoặc sự khác biệt trong ranh giới tài sản, hoặc những thứ tương tự.”
Một mẹo khác liên quan đến quyền sở hữu từ Petrescu là luôn sử dụng cùng một địa ốc viên phụ trách hoàn tất giao dịch hoặc cùng công ty để hoàn tất tất cả các giao dịch của bạn. Logic là nếu bạn thiết lập mối quan hệ cá nhân với công ty quyền sở hữu của mình hoặc một địa ốc viên cụ thể thì chữ ký giả mạo hoặc thông tin cá nhân không chính xác sẽ dễ dàng bị phát hiện hơn.
Ông nói: “Hãy làm quen với địa ốc viên hoàn tất giao dịch xử lý các giao dịch của bạn và hy vọng họ sẽ gọi cho bạn nếu có ai đó đang nỗ lực muốn bán đi căn nhà của bạn.”
Thật không may, lời khuyên này không có tác dụng với Gordon, chứng tỏ vấn đề này gai góc đến mức nào. Ông đã sử dụng chính công ty quyền sở hữu đó để mua mảnh đất và tái cấp vốn cho mảnh đất một năm sau đó. Ông nói, tài sản của ông đã bị bán một cách gian lận thông qua chính cùng một công ty quyền sở hữu, nhưng họ không ngăn chặn việc mua bán.
Gordon nói: “Ở đây chúng tôi có cùng một công ty quyền sở hữu mà tôi đã sử dụng và bây giờ kẻ lừa đảo đang sử dụng cùng một công ty quyền sở hữu. Và công ty không làm gì để giúp đỡ tôi cả.”
Kiểm tra cẩn thận thư từ và hồ sơ ở quận (county) của bạn
Petrescu nói: “Việc này có vẻ đơn giản nhưng hãy luôn kiểm tra kỹ lưỡng thư từ của bạn.”
Gordon phát hiện ra rằng tài sản của mình đã được bán sau khi nhận được một lá thư mà ông ấy gần như đã vứt đi từ công ty quyền sở hữu chúc mừng ông ấy đã mua bán thành công. Tất nhiên, ông ta đã không bán tài sản, nhưng Petrescu chỉ ra rằng rất nhiều chủ sở hữu tài sản có thể đã vứt bỏ bức thư vì nghĩ rằng đó là một hình thức lừa đảo nào đó.
“Hãy kiểm tra thư ngay lập tức nếu bạn nhận được thứ gì đó có vẻ giống thư rác liên quan đến tài sản của bạn,” Petrescu nói. “Hãy chắc chắn rằng bạn đang đọc kỹ nó và biết được chuyện gì đang xảy ra.”
Petrescu cũng nói thêm rằng điều quan trọng là bạn phải thường xuyên kiểm tra tài sản của mình thông qua cơ sở dữ liệu trực tuyến của quận, bằng cách đó bạn sẽ biết liệu tài liệu đã được ghi lại hay chưa.
Ông nói: “Hãy đảm bảo rằng bạn đang kiểm tra hồ sơ tài sản nơi tài sản của bạn tọa lạc thường xuyên. Nên kiểm tra hàng tháng, hai tháng một lần. Bạn sẽ thấy các tài liệu được ghi lại trước khi việc mua bán hoàn tất.”
Gần đây tại Pima County, Arizona, nơi Gordon là nạn nhân của vụ trộm quyền sở hữu nhà, văn phòng ghi chép đã triển khai một hệ thống cảnh báo chọn tham gia sẽ thông báo cho chủ sở hữu tài sản khi tên của họ được sử dụng trong các tài liệu đã lưu.
Gordon coi nỗ lực này của quận như một “Band-Aid” cho vấn đề này chứ không phải là một bước ngăn chặn gian lận, vì cảnh báo chỉ được đưa ra sau khi một tài liệu được ghi lại.
Gordon nói với Insider vào Tháng Tám: “Cảnh báo được đưa ra sau sự việc đã xảy ra. Dĩ nhiên nó báo cho bạn biết kịp thời, điều này rất quan trọng, nhưng nó không ngăn cản được điều đó xảy ra.”
Thiết lập cảnh báo đa niêm yết (MLS) và bảo đảm thông tin cá nhân của bạn được an toàn
Gordon đã thiết lập một cảnh báo trên MLS địa phương của tài sản toạ lạc. Bằng cách đó, nếu tài sản của ông ấy được rao bán trên thị trường, ông ấy sẽ nhận được thông báo.
Ông nói: “Nếu bất cứ căn nhà nào trong khu đó được rao bán, tôi có thể nhận được thông báo. Điều đó không sao cả, tôi thà nhận thêm một vài thông báo đó. Nếu đột nhiên tôi thấy thứ gì đó xuất hiện trên MLS hoặc Zillow hoặc bất cứ nơi nào và đó là tài sản của tôi, tôi sẽ biết, tôi sẽ nhận được email.”
Cuối cùng, Petrescu cho biết chủ sở hữu tài sản nên chú ý hơn đến việc bảo vệ thông tin cá nhân.
Ông nói: “Nếu bạn đang đặt mình vào nguy cơ bị đánh cắp số an sinh xã hội, số bằng lái xe, thì bạn đang tạo điều kiện cho ai đó dễ dàng làm những việc như thế này hơn. Vì vậy, hãy đảm bảo rằng thông tin cá nhân của bạn được bảo vệ và cẩn thận với nó.” (Ng.Tr) [kn]
