HARKER HEIGHTS, Texas (Bloomberg) – Ông Luke Nichter, giáo sư lịch sử tại đại học Texas A&M phải ở thuê chẳng vì ông muốn như vậy. Số nợ tiền học lên đến $125,000 có nghĩa là ông chẳng có hy vọng gì được chấp thuận cho vay tiền mua nhà.
Sinh viên biểu tình tại Los Angeles chống gia tăng chi phí vay nợ đi học. (Hình: David McNew/Getty Images)
Giáo Sư Nichter, năm nay 35 tuổi, hiện phải trả $1,500 mỗi tháng là tiền mượn đi học lấy các bằng cấp từ cử nhân tới tiến sĩ tại đại học Bowing Green State University Ohio, ở trong thế hệ sinh viên tốt nghiệp với nợ nần cao nhất. Có tới 2/3 các món nợ học hiện nay là của những người dưới 40 tuổi, theo dữ kiện của Federal Reserve Bank of New York, cản trở hàng triệu người đón lấy cơ hội lãi suất thấp kỷ lục hiện nay để mua nhà. Số người trong hạn tuổi này làm chủ căn nhà đã giảm 4.6% trong quý 4, so với ba tháng trước đó, mức sút giảm lớn nhất kể từ năm 1982.
“Nợ tiền học có ảnh hưởng lớn lao đến khả năng mua nhà, mua máy rửa chén, máy cắt cỏ cũng như tất cả các món chi tiêu khác,” theo bà Diane Swonk, trưởng kinh tế gia tại Mesirow Financial. “Ðiều này có ảnh hưởng dây chuyền trong cả nền kinh tế chúng ta.”
Vấn đề này còn trầm trọng hơn bởi sự bùng phát trong thị trường cho vay tiền học từ các công ty tư nhân, trị giá khoảng $150 tỉ, với mức lãi suất có khi lên tới hơn 12%. Không giống như nợ nhà, rất khó để xóa hay xù nợ tiền học và cũng ít hy vọng để được tái tài trợ với mức lời thấp hơn.
Tổng cộng số nợ tiền học, cả ở khu vực tài chánh tư nhân lẫn chính phủ liên bang, tăng gấp đôi kể từ năm 2007 và nay lên tới $1,100 tỉ, theo dữ kiện Consumer Financial Protection Bureau và New York Federal Reserve, trong lúc các bậc cha mẹ ngày càng mất đi khả năng giúp con mình trả tiền học phí vì giá trị của căn nhà họ đang ở cũng giảm nhiều. (V.Giang)
