ORANGE COUNTY, California (NV) – Skylar Olsen, kinh tế trưởng của Zilllllow, cho biết: “Danh sách nhà rao bán đang chồng chất khi người mua rút lui khỏi mùa mua sắm cao điểm nhanh hơn bình thường. Khi cạnh tranh hạ nhiệt, người bán đang giảm giá để cố gắng lôi kéo người mua đang gặp khó khăn về khả năng chi trả.”
Bà nói tiếp với tạp chí Fortune: “Một thị trường nhà đất trong nhiều năm được xác định bằng doanh số bán nhanh và có ít lựa chọn đang bắt đầu trở về gần giống như trước đại dịch về phương diện cạnh tranh giữa người mua và khả năng đàm phán của họ, nếu không muốn nói là chi phí.”
Vì vậy, mặc dù nhà ở không còn ở cùng mức khả năng chi trả trước như đại dịch, nhưng nó lại ít căng thẳng hơn và trong một số trường hợp, điều đó có nghĩa là ít tốn kém hơn.
Tổng số lượng nhà trên thị trường nhiều hơn gần 23% so với năm ngoái, nhưng tất nhiên, vẫn thấp hơn 33% so với mức trước đại dịch. Vì vậy, trong Tháng Sáu, đã có khoảng 1,155,000 căn nhà được rao bán. Tuy nhiên, “đó là mức thâm hụt nhỏ nhất” trong gần bốn năm, Olsen nói.
Theo Zillow, các căn nhà cũng đang được rao bán trên thị trường lâu hơn, nhiều hơn khoảng vài ngày so với mùa Hè năm ngoái.
Do sự cạnh tranh không quá khốc liệt, nên có ít cuộc chiến đấu thầu hơn và ít nhà bán được cao hơn yêu cầu nên người bán đang phải giảm giá. Gần 1/4 số nhà rao bán đã giảm giá vào tháng trước; đó là tỷ lệ cao nhất trong khoảng sáu năm cho mùa này.
“Trong khi người bán vẫn có lợi thế hơn một chút, chỉ số nhiệt thị trường của Zillow cho thấy một thị trường cân bằng có lẽ sắp xảy ra,” Olsen viết. “Cạnh tranh đang giảm bớt nhanh nhất ở miền Nam, tất cả các thị trường lớn ở miền Nam đều trung lập hoặc thân thiện với người mua, ngoại trừ Dallas và Raleigh.”
Tuy nhiên, việc mua một căn nhà không hề rẻ và khác xa so với bốn năm trước. Các hộ gia đình có thu nhập trung bình chỉ có thể đủ khả năng thanh toán thế chấp cho một căn nhà thông thường ở 9 trên 50 khu vực đô thị lớn nhất ở Mỹ và khoản trả trước 20% chỉ vừa đủ.
Trong tháng trước, giá nhà thông thường cao hơn 3.2% so với một năm trước; khoản thanh toán thế chấp thông thường cao hơn 6% so với năm ngoái và tăng 112.5% kể từ đại dịch. Tuy nhiên, lạm phát giá nhà hàng tháng và hàng năm đã chậm lại.
Thậm chí có bốn khu vực đô thị lớn nơi giá nhà đã giảm so với một năm trước, đó là: New Orleans, Austin, San Antonio và Birmingham, theo Zillow. Tuy nhiên, điều đó có nghĩa là giá nhà ở 46 thành phố lớn khác vẫn tăng.
Thomas Ryan, kinh tế gia của Capital Economics chia sẻ: Lãi suất thế chấp giảm, mang lại cho một số người mua nhiều sức mua hơn. Về phần mình, Capital Economics kỳ vọng “lãi suất thế chấp sẽ tiếp tục giảm, nhưng không đủ để bù đắp tác động của hiệu ứng ‘khóa chặt’ lãi suất thế chấp.” Về cơ bản, ông ấy không thấy làn sóng người bán đổ xô vào thị trường, ít nhất là không trong thời gian tới.
“Tuy nhiên, số nhà rao bán đã tăng lên trong năm nay và chúng tôi kỳ vọng xu hướng đó sẽ tiếp tục do nhu cầu bán nhà đang bị dồn nén,” ông viết. “Nguồn cung tăng sẽ dần dần làm xói mòn thế mạnh của người bán, đồng thời tốc độ tăng giá nhà chậm lại” trong năm tới và năm sau.
Trong khi đó, ông nhận thấy lãi suất thế chấp sẽ xuống mức 6% trong khoảng hai năm nữa. Tuy nhiên, doanh số bán nhà sẵn có vẫn giảm và Capital Economics nhận định doanh số này sẽ không tăng trong suốt hai năm tới.
Thế giới nhà ở có vẻ đang “từ từ tiến tới sự cân bằng,” như Capital Economics đã nói. Mọi thứ đều tốt hơn, nhưng nó không phải là sự đảo ngược tình trạng suy thoái nhanh nhất về khả năng chi trả nhà ở như từng thấy. (Ng.Tr) [kn]
